Vermögensgestaltungen im private wealth management

Der FLV-Mantel als hochinteressantes Mittel für Vermögensgestaltung und -optimierung aus steuerlicher und erbplanerischer Sicht   Der Berater von private wealth Kunden sollte die Vorteile der Geldanlage im Ausland kennen. Von zentraler Bedeutung sind Diskretion, gestalterische Flexibilität, sowie das Bank- und Versicherungsgeheimnis.   Schlagworte: Ertragssteuern Erbschaftssteuern Abgeltungssteuern individuelle Stiftung light postmortaler Freibetrag   Gläserner Steuerbürger? Der […]

ASSET PROTECTION

GRUNDLAGEN DES VERMöGENSSCHUTZES Vermögensschutz bedeutet strategisch eine Trennung beruflicher und privater Risiken. Als Bedrohung für das eigene Vermögen werden dabei Konkurse, Rechtsstreitigkeiten, Gläubiger, aber auch die Trennung von privaten und beruflichen Partnern sowie Scheidung gesehen. Für den vermögenden problematisch ist die Erkenntnis, dass die Umsetzung „aus einer Hand“ auf dem deutschen Markt selten zu erlangen […]

Finance and risk Control

Planvoll und kontrolliert zu mehr Vermögen Das eigene Vermögen planvoll und zukunftsorientiert zu betreuen sowie wertsteigernd und risikooptimiert anzulegen, erfordert ein Höchstmaß an Wissen und Zeit. Nicht jeder, der es zu einem gewissen Vermögen gebracht hat, ist auch ein Finanz- oder Controlling-Experte und so empfiehlt es sich, unabhängige Expertise  und externes Know-How mit ins Boot zu holen, um optimale […]

Financial distribution without a licence and without supervision?

In 2007 at the latest, we began to regulate the free brokerage of financial products to a greater extent. Good reputation, liability insurance, proven expertise, the obligation to provide extensive information and documentation are standard. Some „old hands“ have saved themselves into the new era without a certificate of competence. Since this year, financial investment […]

Private health insurance (PKV) as a cost trap for pensioners often leads to poverty in old age

If a private health insurance policy is taken out, or later changed around five times in a lifetime, the intermediary receives remuneration of around 8 times the monthly premium each time – in the past it could well be double what an insurance company paid for a new customer. It is commonly said that private […]

Insurance law practical – Is a broker allowed to pay back commission to his client?

At this point, attorney at law Dr. JohannesFiala, https://www.fiala.de, lecturer for insurance law at DHBW Heidenheim, your questions. You can ask questions by sending an e-mail toott@dhbw-heidenheim.de The insurance broker has a duty in the interest of his client, the  policyholder, to (1) investigate risk, (2) examine property, (3) place risk, and (4) inform his […]

The foundation as a rock in the surf – value preservation and tax relief via the foundation

Foundations have existed in Germany for centuries. Some of them still exist today and have survived wars, recessions, banking crises, changes of government and other events. Many assets – such as works of art, collections, buildings with land – could be preserved for posterity with the help of a foundation. The topic of „foundations“ has […]

Unrest among German insurers

Tax-saving models from the Principality of Liechtenstein come under the spotlight Düsseldorf – The affair surrounding tax evasion in Liechtenstein is also worrying German insurers, who are trying to woo customers with controversial tax-saving policies from the Principality. The insurance group Talanx is investigating possible risks of its Liechtenstein business, as group CEO Herbert Haas […]

The fair tax fairy tale

Black money abroad and other investment risks „My son, do your business with pleasure during the day, but only do it in such a way that we can sleep peacefully at night“. (Thomas Mann, Buddenbrooks)   Tax fairness: „Inflation is eating away at assets and my retirement savings !“ The „perceived inflation“ of real everyday […]

LEBENSVERSICHERUNGEN AUS LIECHTENSTEIN

KONKURSPRIVILEG UND INSOLVENZSCHUTZ Es gibt viele Gründe, sich mit der Lebensversicherung aus Liechtenstein zu befassen. Am bekanntesten sind das Konkursprivileg und das Versicherungsgeheimnis. Auch für die Gestaltung der Erbfolge bieten sich bemerkenswerte Optionen. Nicht zuletzt managt hier nicht die Versicherungsgesellschaft das Vermögen, sondern der persönliche Vermögensverwalterdes Inhabers der Police. Selbst Immobilien lassen sich hierbei mit […]