Die private Altersvorsorge und ihre Tücken
Wer sich für das Alter absichern möchte, kommt heute an einer privaten Altersvorsorge nicht vorbei. Den Lebensstandard mit der gesetzlichen Rente in Zukunft zu halten, dürfte fraglich sein. Ein durchdachtes Konzept für eine private Altersvorsorge ist deshalb für Selbständige wie Angestellte gleichermaßen wichtig. Bei der Vielzahl an Angeboten ist es allerdings schwierig, den Überblick zu behalten und ein geeignetes Vorsorgemodell für die individuelle Lebenssituation zu finden. Immer häufiger sehen wir, dass unsere Mandanten mit ihren bereits abgeschlossenen Verträgen und den zu erwartenden Leistungen unzufrieden sind. Des Weiteren erfüllen eine Vielzahl der abgeschlossenen Verträge nicht die gesetzlichen Anforderungen oder passen nicht zur Lebenssituation der betroffenen Mandanten.
Wie wir Sie bei Ihrer privaten Altersvorsorge juristisch unterstützen können:
Grundsätzlich überprüfen wir in einem ersten Schritt die Versicherungsunterlagen Ihrer bestehenden Verträge. In einem weiteren, nicht zu vernachlässigenden Schritt, entnehmen wir Ihren Schilderungen, wie die Vermittlung der Verträge abgelaufen ist. Weist diese Defizite bzw. Lücken auf? Beispielsweise fehlen unseren Mandanten des Öfteren notwendige Unterlagen, wie die seit 21.5.2007 gesetzlich vorgeschriebene Dokumentation zur Beratung.
Wie können Sie sich aus nachteiligen Verträgen befreien?
Hierbei gibt es unterschiedlich Stellschrauben, die man nach ausführlicher Begutachtung angehen kann: Beraterhaftung, Vermittlerhaftung, Agentenhaftung, Maklerhaftung, Rückabwicklung, sowie Widerruf der Verträge. So ist beispielsweise die Beratung nur dann korrekt, wenn sie sowohl vollständig als auch lückenlos ist. Häufige Defizite befinden sich im Bereich der Auszahlungsphase. Mangelhaft ist oft auch die wirtschaftliche Betrachtung: Man darf kein Vermögenswachstum erwarten, wenn auch Banken und Versicherungen auf dem Kapitalmarkt gar keine positiven Zinsen erwirtschaften können. Dies gilt insbesondere, wenn die zu erwartenden Verwaltungskosten zwischen 1% und 2 % jährlich höher sind und auch noch Abschlusskosten anfallen.
Zu Beginn klären wir für Sie die rechtlichen Situation, in der Sie sich befinden und zeigen Ihnen die Aussichten auf Erfolg sowie ein weiteres Vorgehen auf.
Ganzheitliche Beratung zur Vorsorge für das Alter
Als Rechtsanwaltskanzlei betrachten wir die Dinge aufgrund unserer langjährigen wirtschaftlichen Erfahrung. Wir beraten Sie dementsprechend nicht nur hinsichtlich rechtlicher Themen, die bereits bestehende Verträge betreffen, sondern zeigen Ihnen weitere Möglichkeiten auf, Ihre private Altersvorsorge Ihren Lebensumständen entsprechend zu gestalten.
Unsere Leistungen zur privaten Altersvorsorge als Kanzlei
- Beratung zu Versicherungsrecht
- Beratung zu Vorsorgemodellen
- Erläuterungen zu Fördermodellen und Anlagemodelle
- Breratung zum Thema Stiftung, Trust & Co.
- Umkehrhypothek
- Beratung zur individuellen Leibrentengestaltung
Zusammenfassung zur privaten Altersvorsorge
Die Rechtsanwaltskanzlei Dr. Johannes Fiala berät Sie umfassend zu allen Themen, die Ihre private Altersvorsorge betreffen. Hierbei überprüfen wir Ihre aktuelle Vorsorgesituation und analysieren Ihre bestehenden Verträge. Darüberhinaus bieten wir Ihnen die Möglichkeit, sich umfassend über weitere Vorsorgemodelle durch uns beraten zu lassen. Selbstverständlich übernehmen wir Ihr Mandat, um eventuelle Rechtsansprüche auch vor Gericht durchzusetzen. Sprechen Sie uns unverbindlich an und schildern Sie uns Ihre aktuelle Situation.
Hilfreiche weiterführende Artikel zum Thema private Altersvorsorge
- Vorprogrammierte Altersarmut trotz zusätzlicher privater Vorsorge von Pflichtversicherten
- BGB-Leibrenten als die bessere Alternativ zur Privaten Rentenversicherung
- Private und betriebliche Altersversorgung: Streichung der Bewertungsreserven
Sie haben Fragen?
Scheuen Sie sich nicht, uns für ein Kennenlerngespräch anzurufen. Gerne nehme ich mir persönlich Zeit, um Ihren Fall zu prüfen und den ungefähren Aufwand für Ihr Anliegen abzuschätzen.
Danach sind Sie schon einen Schritt weiter!
Sie erreichen uns per Telefon unter der Nummer 089 / 17 90 900 oder mit einem Klick auf den Button:
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Dr. Johannes Fiala
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