– Weshalb manche Vermögenssicherungen zur Armut oder ins Gefängnis führen – Es gehört zum guten Ton, dass Kreditinstitute aller Art und freie Berater eine „private Finanzplanung“ ihren Kunden verkaufen. Das kann durchaus ein paar Tausend Euros an Honorar kosten – nur vorläufig, denn der dabei angerichtete Schaden ist vielfach bis zu mehr als sechsstellig. […]
Es gehört zum guten Ton, dass Kreditinstitute aller Art und freie Berater eine „private Finanzplanung“ ihren Kunden verkaufen. Das kann durchaus ein paar Tausend Euros an Honorar kosten – nur vorläufig, denn der dabei angerichtete Schaden ist vielfach bis zu mehr als sechsstellig. Bank(st)er lassen es sich bis zu mehr als 10 TEUR kosten, mit […]
Die Staatsanwaltschaft ermittelt derzeit gegen die Berliner BWF-Stiftung wegen möglichen Betrugs. In einem Gastbeitrag für FONDS professionell ONLINE führen Johannes Fiala und Peter A. Schramm aus, dass dieser Fall auch für Vermittler nicht ohne Folgen bleiben könnte. Finanzanlagenberater, die Produkte des “Bundes Deutscher Treuhandstiftungen” vermittelt haben, könnten ihre IHK-Zulassung verlieren – und nicht nur […]
Vollzugsmeldung: Der Bundesrat hat heute grünes Licht für Solvency II gegeben. Zudem gibt es Neues im Hinblick auf die Rückstellung für Beitragsrückerstattung (RfB). veröffentlicht in Steuern & Recht am 06.03.2015 http://www.fondsprofessionell.de/news/steuer-recht/nid/bundesrat-winkt-solvency-ii-durch/gid/1019835/ref/4/
Insolvenzrisiken – Befugnis zur Erbringung von Rechtsberatungsdienstleistungen – Versicherungsschutz Betriebsrenten sind ein wichtiger Bestandteil der Altersversorgung. Sie erhalten ihre komplexe Stellung im deutschen Rechtssystem durch das interdisziplinäre Zusammenspiel der verschiedensten Rechtsgebiete, die für Rechts- und Steuerberater leicht zur Haftungsfalle werden können; die zahlreichen Urteile zu dieser Thematik sprechen insofern eine eindeutige Sprache. Wegen der Vielschichtigkeit […]
Das Bundesarbeitsgericht (BAG, Urteil vom 11.11.2014, Az. 3 AZR 404/13) entschied, wann eine Pensionszusage nicht als betriebliche Altersversorgung (bAV) unter den Schutz der Insolvenzsicherung durch den Pensionssicherungsverein aG (PSVaG) fällt, weil sie auf einer Stellung als Gesellschafter beruht – und damit nicht aus Anlass eines Arbeitsverhältnisses erteilt wurde. Allein die Mitteilung des PSVaG, dass eine […]
Steht der Status der Makler als unabhängige Treuhänder der Versicherungsnehmer zu Disposition? In einem Gastbeitrag für FONDS professionell ONLINE führen Johannes Fiala und Peter A. Schramm aus, dass genau dies die Folge aus einem Paragrafen der Novelle des Versicherungsaufsichtsgesetzes sein wird. veröffentlicht in Steuern & Recht am 16.01.2015 Link: http://www.fondsprofessionell.de/news/steuer-recht/nid/gesetzesnovelle-werden-makler-zu-abhaengigen-dienstleistern-der-versicherer/gid/1019006/ref/4/
Existenzvernichtung durch Haftung für Versicherungs- und Umsatzsteuer? Seit einem Urteil des VG Frankfurt am Main wurden Verstöße von Vermittlern gegen das Provisionsabgabe-verbot durch die BaFin nicht mehr verfolgt, doch aufsichtsrechtlich sind Versicherer daran noch immer gebunden. Provisionen können beim Sachversicherungsgeschäft bis zu mehr als 38 Prozent der Erstprämie betragen. So liegt es für […]
veröffentlich in Fonds Online am 18.11.2014 http://www.fondsprofessionell.de/news/steuer-recht/nid/neuer-fall-fuer-die-edw-probleme-bei-koelner-vermoegensverwalter/gid/1018142/ref/4/
Ausgewählte Herausforderungen und Megatrends im Finanzdienstleistungsvertrieb Das Image des Finanzdienstleistungsvertriebs der Kreditinstitute und Versicherer leidet seit Jahren, insbesondere durch TV-Dokumentationen über dubiose Geschäftsmodelle oder Manipulation von Zinssätzen, Aktienkursen und Rohstoffpreisen. Auch Produktgeber stehen am Pranger, etwa wenn bis zu mehr als eine Milliarde an Anlegergeldern von Insolvenz betroffen sind, oder der Kundenprofit auf der […]
